Europos Sąjungos Teisingumo Teismas (ESTT) patvirtino, kad Lietuvos bankas teisėtai taikė atskiras baudas už kiekvieną nustatytą pinigų plovimo prevencijos (AML) pažeidimą – skundą dėl tokio sprendimo buvo pateikusi finansinių paslaugų teikėja „Paysera“. Sprendimas priimtas pagal Lietuvos vyriausiojo administracinio teismo (LVAT) 2023 m. pateiktą prašymą dėl Direktyvos 2015/849 aiškinimo.

„Džiugu, kad ESTT patvirtino ne tik tai, kad mes teisingai aiškinome ES teisę, tačiau ir tai, kad mūsų poveikio priemonių taikymo praktika atitinka veiksmingumo ir proporcingumo principus. Tai labai svarbus signalas visoms ES valstybėms narėms, kad AML reikalavimų laikymasis turi būti užtikrinamas realiomis ir proporcingomis sankcijomis, kai šie pažeidžiami“, – sako Arūnas Raišutis, Lietuvos banko Teisės ir licencijavimo departamento direktorius.

Teisinis ginčas kilo po to, kai 2020 m. Lietuvos bankas skyrė finansinių paslaugų teikėjai „Paysera“ 370 000 eurų baudą už keletą šiurkščių AML pažeidimų. 2021 m. pirmosios instancijos teismas sumažino baudą iki 200 000 eurų. Tiek Lietuvos bankas, tiek „Paysera“ pateikė apeliacinius skundus LVAT.

Byloje „Paysera“ teigė, kad net keli pažeidimai turėtų būti vertinami kaip vienas sisteminis pažeidimas, už kurį skiriama viena bauda. Lietuvos bankas laikėsi priešingos pozicijos – kad už kiekvieną atskirą pažeidimą gali būti taikoma atskira sankcija, jei toks sprendimas atitinka ES teisės principus.

ESTT sprendimu patvirtinta, kad tokia nacionalinė praktika neprieštarauja Direktyvai 2015/849 – su sąlyga, kad laikomasi veiksmingumo ir proporcingumo principų. Be to, Teismas pažymėjo, jog, remiantis turima informacija, Lietuvos teisės nuostatos ir jų taikymas, regis, atitinka minėtus principus, tačiau tai galutinai įvertinti turės pats LVAT.

Lietuvos bankas tikisi, kad šis ESTT išaiškinimas prisidės prie aiškesnės ir nuoseklesnės sankcijų taikymo praktikos visoje Europos Sąjungoje bei paskatins finansų rinkos dalyvius laikytis aukščiausių AML standartų.